Votre patrimoine mérite une stratégie sur-mesure — pas un produit standard.

Optimisation fiscale, diversification des actifs, transmission, immobilier, private equity. Nos experts en banque privée construisent avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque.

Gestion de patrimoine global

Analyse complète de votre situation : revenus, épargne, immobilier, valeurs mobilières. Nous construisons une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs de vie.

Optimisation fiscale

IFI, impôt sur le revenu, plus-values : nous identifions les dispositifs légaux pour réduire votre fiscalité : Pacte Dutreil, Girardin, Sofica, FCPI. Défiscalisation encadrée.

Investissement immobilier

SCPI, immobilier locatif, viager, nue-propriété. Nous sélectionnons les meilleurs placements immobiliers selon votre objectif : revenu, plus-value ou transmission.

Private equity et non-coté

Accès à des fonds d'investissement privés, capital-investissement, venture capital. Des rendements potentiellement supérieurs avec une diversification de votre portefeuille.

Transmission et succession

Anticiper la transmission de votre patrimoine : donation, assurance-vie, démembrement. Réduire les droits de succession et protéger vos proches.

Services banque privée

Comptes dédiés, crédits Lombard, gestion sous mandat, family office. Un interlocuteur unique pour gérer l'ensemble de vos avoirs bancaires et financiers.

Bilan patrimonial complet (1h)

Nous analysons vos actifs, revenus, objectifs et contraintes fiscales. Un diagnostic personnalisé sans engagement.

Stratégie sur-mesure et recommandations

Nous vous proposons des solutions concrètes : placements, défiscalisation, montages immobiliers. Avec des projections chiffrées.

Mise en œuvre et suivi

Nous pilotons les opérations avec vous et ajustons la stratégie dans le temps. Un reporting trimestriel de votre patrimoine.

Quel est le montant minimum pour bénéficier de vos services ?

Nous accompagnons les patrimoines à partir de 200 000 € d'actifs financiers et immobiliers. Pour les plus petits montants, nous pouvons vous orienter vers des solutions adaptées.

Proposez-vous des placements sans risque ?

Tout placement comporte un risque, même faible. Nous privilégions la diversification et l'adéquation avec votre profil de risque. Les placements sécurisés (fonds euros, livrets) existent mais offrent des rendements limités.

Combien coûte un conseil en gestion de patrimoine ?

Nos honoraires sont transparents : soit un forfait pour le bilan patrimonial (à partir de 1 500 €), soit un pourcentage des actifs gérés (0,5% à 1% par an). Aucun frais cachés.

Pouvez-vous gérer la succession de mes parents ?

Oui, nous accompagnons les familles dans la transmission et la succession : donation, pacte successoral, assurance-vie. Nous travaillons avec des notaires partenaires pour sécuriser l'ensemble.